股份有限公司东莞市分行的主要违法违规行为是：个人经营贷款三查不到位、流动资金贷款管理不到位、贷款资金回流或被挪作他用、代销业务管理不到位等。
针对上述违法行为，东莞金融监管分局对中国股份有限公司东莞市分行罚款170万元；对白欢、陈沛娇、王振超、黄颖欣、邓海萍分别给予警告。
另据罚单显示，中国建设银行股份有限公司东莞石排支行因非本行人员在营业网点从事营销活动，被东莞金融监管分局罚款25万元；肖德仁被给予警告。中国股份有限公司东莞麻涌支行因贷款管理不到位，部分贷款资金挪作他用，被东莞金融监管分局罚款25万元；黄对辉被给予警告。