【环球财经】压力测试显示美国大银行有良好抗经济衰退能力

　　在假设压力条件下可以吸收近7080亿美元损失，这些银行中的核心一级资本充足率（common equity tier 1 capital ratio）将下降1.6个百分点，仍高于最低资本充足率要求。

　　据介绍，今年压力测试中假设情形包括出现一场全球性严重经济衰退，商业地产和住房价格分别下跌39%和30%，失业率最高升至10%，经济产出相应下滑。

　　美国银行年度压力测试源自2008年全球金融危机后通过的《多德－弗兰克华尔街改革和消费者保护法》，于2011年开始进行首次压力测试。不过，由于美联储从2025年开始在压力测试前公布假设情形和用于测算对银行影响的模型，年度压力测试变得更容易通过。

　　由于美联储正在对年度压力测试进行调整并在2月决定冻结当前压力资本缓冲要求直至2027年，今年压力测试结果不会对银行资本缓冲带来影响。

　　美联储公布压力测试结果后，高盛集团、摩根大通、摩根士丹利和富国银行等宣布提高季度分红金额，和还公布数百亿美元的股票回购计划。【环球财经】压力测试显示美国大银行有良好抗经济衰退能力