此前，上高农商银行、雅安市商业银行、宁夏银行、青海河南农商行等银行首席合规官任职资格已相继获批。至此，这一统筹机构合规治理的高管岗位，正从国有大行、股份制银行向地方城商行、农商行等基层法人机构延伸。
这一轮配置潮的直接推力，来自国家金融监督管理总局发布的《金融机构合规管理办法》。办法明确要求金融机构在总部设立首席合规官，同时允许由高级管理人员兼任；原则上还应在省级分支机构或者一级分支机构设立合规官。
这意味着，首席合规官不再只是合规条线上的部门负责人，而是进入银行高管序列、需要硬性配齐的岗位。市场关注的重点，则在于这一岗位与传统合规部门负责人的权责差异、兼任模式对合规独立性的影响，以及不同类型银行的治理模式走向。
苏商银行特约研究员付一夫表示，传统合规部门负责人处于部门层级，合规意见对业务决策的约束力有限；首席合规官则是法定高级管理人员，接受董事长和行长直接领导、向董事会负责，组织合规审查并对重大事项形成程序性制衡。换言之，首席合规官的价值不在于头衔和级别，而在于合规审查能否嵌入决策流程、形成可追溯的制衡。
从近期获批和拟任人选看，普遍具有专业背景与监管经历。例如，钱正为高级经济师，曾在上饶市公安局法制科、中国人民银行南昌中心支行法律事务等部门任职，此后在合规部、鹰潭分行任职，并任合规部总经理。拟任首席合规官田丽为博士研究生，曾任陕西保监局、陕西银保监局相关处室及咸阳银保监分局、国家金融监督管理总局咸阳监管分局负责人，现任党委委员。人选从合规条线或监管系统走向高管层，折射出岗位对法律、金融、风控复合能力的要求。
国有大行中，工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、邮储银行的首席合规官以行长兼任为主，交通银行由首席风险官兼任。日前，也加入这一序列，崔炳文以副行长身份同时兼任首席风险官与首席合规官，与宁夏银行的“风险+合规”一肩挑模式相近。这一安排再次把“风险与合规职能合并后内部制衡如何保留”的问题推到前台。
展望后续，业内判断，不同类型银行的合规治理模式分化还将延续，主要取决于机构治理的复杂程度。国有大行、治理层级繁复的股份制银行，大概率继续采用高管兼任模式，依靠高管权威降低跨部门协调成本；区域性中小银行则更可能向专职专任或专业负责人升格演进，用独立性弥补话语权不足。人才层面，兼具法律、金融、风控多重复合背景的合规从业者，将加快从后台支持走向经营决策前台，合规考核权重、问责力度也会持续加码。
专家表示，对银行而言，配齐首席合规官只是第一步，更关键的是找到适配自身治理架构的方案，守住合规独立履职底线，让合规审查在决策流程中真正形成可追溯的制衡。
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