剑指反洗钱!央行连开66张罚单 金融机构频遭重罚

　　近日，中国人民银行官网一次性挂出26份行政处罚公示。工商银行、农业银行、中国银行、建设银行四家国有大行与光大银行、华夏银行、兴业银行三家股份制银行均在其中，19名相关责任人被罚，合计994.5万元。处罚原因均为反洗钱违规。

　　9月11日和9月24日，央行已先后披露两批共计40张罚单，处罚指向同样集中于反洗钱领域。相隔不过六周，三批罚单累计达到66张，覆盖14家金融机构与52名个人，罚没总额约6528.5万元。这种短时间内集中公示的情况，在近年反洗钱执法中较为罕见。

　　被罚机构类型多样，包括国有大行如工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、邮储银行，股份制银行如光大银行、华夏银行、兴业银行、广发银行、渤海银行，头部城商行江苏银行，以及非银机构如阳光人寿、东方财富证券、国投证券。

　　中国邮政储蓄银行在这三批罚单中被罚金额最高，除没收违法所得290.2元外，罚款高达1743.3万元。广发银行没收违法所得1.62万元，罚款1712.4万元；江苏银行没收违法所得1782.2元，罚款937.1万元；渤海银行没收违法所得8.51万元，罚款534.37万元。

　　违法行为类型高度集中。以10月16日这一批为例，7张机构罚单全部涉及“未按规定履行客户身份识别义务”。农业银行、中国银行还涉及“与身份不明的客户进行交易”，建设银行涉及“客户身份资料与交易记录保存违规”，光大、华夏、兴业三家则“未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告”。这些行为正是反洗钱义务链条上的关键环节。

　　本轮执法中，央行采取机构与个人同步追责的方式。三批罚单共触及52名个人，10月16日单批即达到19名。当事人所在岗位横跨零售与中后台多个条线，包括个人金融业务部、信用卡中心、个人数字金融部等直面客户的部门，以及网络金融部、运营管理部、交易银行部、结算与现金管理部等部门。